귀하의 재정 상황이 아무리 단순하더라도 대부분의 사람들은 위기가 닥치면 항상 약간의 도움이 필요할 것입니다. 제출 시간 국세청(IRS)과 함께합니다. 일부는 고용을 선택할 수도 있지만 전문회계사 , 수백만 명의 사람들이 매년 세금 준비를 돕기 위해 TurboTax와 같은 소프트웨어를 사용합니다. 그러나 인기 있는 프로그램이 값비싼 회계사 세율로 돈을 절약하려는 모든 사람에게 매우 적합할 수 있더라도 납세자는 양식을 작성하기 전에 몇 가지 사항을 알아야 합니다. TurboTax 사용에 대한 전문가의 가장 큰 경고를 읽어보세요.
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1 프로그램은 이전 연도의 데이터를 기본값으로 사용할 수 있습니다.
12개월에 한 번씩 세금을 신고하더라도 1년 동안 많은 변화가 있을 수 있습니다. 직업 이동과 새로운 소득 흐름부터 결혼과 가족 성장에 이르기까지 모든 것이 정보 준비를 다시 시작할 때쯤에는 재정 상황이 상당히 달라 보일 수 있습니다.
전문가에 따르면 이는 소프트웨어의 편리함에 의존하는 일부 납세자에게 특히 문제가 될 수 있습니다.
'TurboTax 사용에 대한 주요 관심사 중 하나는 지난 몇 년간의 계산이 이월되는 것입니다.' 제프 잭슨 , 공인회계사(CPA)이자 세무 전문가입니다. 저스트앤서 , 말한다 최고의 삶 . '예를 들어 납세자가 이전 세금 신고서에서 공제액과 전년도 세금을 이월하는 경우 공제액이 잘못 적용되거나 전혀 적용되지 않을 수 있습니다.'
이로 인해 납세자는 더 높은 환급액을 잃게 되거나 특정 공제를 받지 못하게 될 수 있습니다. '또한 납세자가 제한 사항이나 과세 대상 주 세금 환급을 적용하지 않는다는 의미일 수도 있습니다'라고 Jackson은 덧붙입니다.
2 새로운 상황으로 인해 서류 제출 절차가 훨씬 더 어려워질 수 있습니다.
많은 고객이 속도와 상대적인 용이성 때문에 TurboTax에 매력을 느끼며, 각 서류를 구성하는 까다로운 양식과 서류를 짧은 시간 안에 작성할 수 있습니다. 그러나 잠재적인 공제가 누락되는 것 외에도 Jackson은 프로그램을 사용하는 동안 변경해야 할 때가 되면 동일한 편의성이 골칫거리가 될 수 있다고 경고합니다.
'TurboTax 이월, 교차 게시 항목 및 미리 채워진 데이터와 관련된 또 다른 잠재적인 문제는 많은 경우 변경이 매우 어렵다는 것입니다.'라고 그는 말합니다. '이 미리 채워진 데이터는 납세자의 신고서에 정적으로 포함될 수 있으며 TurboTax 고객 서비스를 통해 변경하고 해결하는 데 몇 시간이 걸릴 수 있습니다.'
그러면 길고 혼란스러운 프로세스가 발생할 수 있습니다. '일반 개인 납세자는 이월이 과세 소득보다 더 복잡한 세금 규칙을 적용하기 때문에 이 데이터가 잘못되었다는 사실조차 깨닫지 못할 수도 있습니다'라고 Jackson은 경고합니다.
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삼 귀하의 서류에는 가격표가 있을 가능성이 높습니다.
TurboTax는 무료 옵션을 광고하기 때문에 많은 신고자에게 매력적입니다. 그러나 CPA에서는 제출 비용을 지불하게 되는 경우가 더 많다고 말합니다.
'많은 고객이 전체 세금 신고 과정에서 신용카드를 서랍에 넣어둘 수 있다고 믿고 TurboTax에 로그인합니다.' 제시카 휘튼 , CPA, 세무 및 회계 서비스 이사 피쉬 앤 컴퍼니 . '이것이 일부에게는 해당되지만 대부분의 납세자는 세금 준비 수수료를 지불해야 합니다.'
Wheaton에 따르면 다음을 사용하여 무료 세금 준비 자격이 있는지 확인할 수 있습니다. IRS 무료 파일 . 이는 조정 총소득(AGI)이 ,000 이하인 납세자에게 제공됩니다.
4 그리고 가격은 혼란스러울 수 있습니다.
세금을 신고하기 위해 지불할 준비가 되어 있더라도 JustAnswer 세무 전문가에 따르면 TurboTax는 '비용이 많이 들고 투명성이 부족할 수 있다'는 점을 알아야 합니다. 모이라 코코란 , CPA.
'무료 옵션을 받을 자격이 없는 경우, 두 개 이상의 주에 제출하면 주당 38달러를 지불하면 합산될 수 있습니다.'라고 그녀는 말합니다. '(사용하는 버전에 따라) 전체 프로세스를 완료할 때까지 수수료는 명확하지 않습니다.'
폴 밀러 , 관리 파트너 및 CPA 밀러 앤 컴퍼니 , 또한 귀하가 필요로 하거나 원할 수 있는 TurboTax의 업그레이드 및 추가 서비스에 대해 경고합니다.
'감사 보호나 전문 지원과 같은 일부 기능은 유익할 수 있지만 사용자는 구매하기 전에 필요성을 평가해야 합니다'라고 Miller는 말합니다. 최고의 삶 .
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5 TurboTax는 최근 몇 가지 법적 문제에 직면했습니다.
관계자들은 TurboTax의 가격 구조가 회사를 연방거래위원회(FTC)의 난관에 빠뜨렸다고 지적합니다.
에 따르면 에릭 목쉰 소리 , 공인재무설계사(CFP), 공인 자산관리 자문가, 크로크 캐피탈 , Intuit(TurboTax의 모회사)는 검색 결과에서 무료 신고 페이지를 숨긴 뒤 '고객이 무료 신고를 신청한 경우에도 비용을 지불하도록 하는 까다로운 마케팅'을 사용했다는 비난을 받았습니다.
FTC는 2022년 3월 Intuit를 고소했습니다. Intuit는 FTC의 입장에 동의하지 않았지만 나머지 세금 신고 기간 동안 광고를 중단했습니다. 그들은 또한 마케팅 사고에 대한 대가를 지불해야 했습니다.
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Croak은 '사람들이 무료여야 하는 서비스에 대해 비용을 지불하게 한 사실이 밝혀진 후 그들은 440만 명의 고객에게 돈을 갚아야 했습니다'라고 말합니다. '그들은 또한 수백만 명의 저소득층 미국인을 오도하여 무료 세금 서비스에 대한 비용을 지불하게 했기 때문에 1억 4100만 달러를 지불하고 있습니다.'
공정거래위원회는 올해 1월 의견을 내놨다 모든 소비자에게 무료이거나 회사가 무료 서비스를 적용할 사람들의 비율을 포함하지 않는 한 Intuit의 무료 제품 및 서비스 광고를 금지합니다.
인튜이트 대변인 데릭 L. 플러머 NPR에 그 의견은 ' 심각한 결함이 있는 '라고 하면 회사가 매력적일 것입니다. 그러나 글을 쓰는 시점에서는 터보택스 홈페이지 신고자의 약 37%가 'TurboTax Free Edition'을 이용할 수 있다고 합니다.
6 일부 중요한 데이터를 입력하지 못할 수도 있습니다.
TurboTax로 세금 신고 절차를 시작하고 중지하면 소프트웨어 작동 방식으로 인해 중요한 정보를 포함하지 못할 수 있습니다.
'납세자가 직면할 수 있는 또 다른 문제는 처음부터 TurboTax에 특정 소득이 있다는 사실을 알리지 않은 경우 특정 데이터를 입력하라는 메시지가 표시되지 않는다는 것입니다.'라고 Jackson은 말합니다. '따라서 양식을 늦게 받고 일찍 복귀를 시작한 경우 처음에 특정 유형의 소득이 있음을 표시하지 않았기 때문에 데이터를 입력하라는 메시지가 표시되지 않을 수 있습니다.'
잭슨은 이것이 도박 상금이나 소득으로 계산되는 주 세금 환급과 같은 과세 항목에 영향을 미칠 수 있다고 말했습니다. '해당 항목을 추가하라는 요청을 받지 않기 때문에 납세자는 혼란을 겪을 수 있으며 결국 해당 소득을 신고서에 포함하지 않을 수도 있습니다.'라고 그는 경고합니다.
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7 기술은 귀하가 제공하는 정보만큼 우수합니다.
알고리즘과 기술을 사용하여 세금을 계산하는 플랫폼을 갖는다는 아이디어는 확실히 매력적이지만 소프트웨어가 완벽하지 않을 수 있다는 점을 기억하는 것이 중요합니다.
Wheaton은 '기술(세금 준비 소프트웨어 포함)은 날이 갈수록 더욱 발전하고 있습니다. 그러나 기술의 가치는 기술에 제공하는 정보만큼만 중요합니다.'라고 설명합니다. 'TurboTax는 대부분의 납세자에게 적용되는 질문을 할 수 있지만 납세자의 마음을 읽을 수는 없습니다.'
그녀는 계속해서 '전문 세무 대리인도 둘 중 하나를 수행할 수는 없지만(그렇게 하면 작업이 더 쉬워지지만) 귀하의 세금 상황에 따라 어떤 질문을 해야 하는지 알고 세금 신고 과정 전반에 걸쳐 전문 지식을 제공할 것입니다.'라고 말합니다.
8 귀하는 귀하의 작업을 다시 확인할 책임이 있습니다.
세무 전문가들은 TurboTax를 사용할 때 올바른 정보를 입력했는지 확인하는 것이 중요하다고 강조합니다. CPA가 없으면 귀하가 제출한 내용을 이중, 삼중 확인 책임을 맡게 됩니다.
'이름에 터보가 있을 수도 있지만 이 정보는 IRS로 직접 전송된다는 점을 명심하세요. 따라서 모든 항목을 정확하게 입력하고 작업 내용을 다시 확인하세요. '실수로' 공제액에 0을 추가하거나 공제액에서 0을 제거하는 것입니다. 귀하의 임금은 IRS가 간과할 가능성이 없는 부분입니다.'라고 Wheaton은 경고합니다.
Miller에 따르면 잘못된 데이터를 입력하면 감사 또는 환불이 지연될 수 있습니다. 따라서 세법을 숙지하고 싶을 수도 있습니다.
'신고서를 제출하기 전에 개인 정보와 재무 수치를 포함한 모든 항목을 다시 확인하는 것이 필수적입니다.'라고 그는 말합니다. '또한 소프트웨어와 별개로 세법을 이해하는 것이 중요합니다. TurboTax가 지침을 제공하는 반면, 세금 원칙을 기본적으로 파악하면 공제 및 세액공제를 극대화하고 신고서 오류를 최소화하는 데 도움이 됩니다.'
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9 대면 서비스는 없습니다.
많은 사람들이 집에서 나갈 필요가 없기 때문에 TurboTax를 이용하지만, 도움을 받기 위해 누군가를 직접 만나고 싶다면 방문할 수 있는 '매장'이 없습니다.
'[TurboTax]는 직접 도움을 제공하지 않으며 추가 지원을 위한 오프라인 매장도 없습니다'라고 Corcoran은 말합니다.
TurboTax Live Assisted를 선택하시면 화면 공유, 전화 통화, TurboTax 전문가와의 채팅을 통해 도움을 받으실 수 있습니다. Live Full Service 비용을 지불하시면 세무 대리인과 일치 당신을 위해 보고서를 제출하는 사람. 그러나 NerdWallet에 따르면 이는 모두 가상이라는 점을 다시 한 번 명심하세요.
10 전문가의 올바른 조언을 놓칠 수 있습니다.
TurboTax는 최소한의 노력으로 세금을 정확하게 신고하는 비교적 간단한 방법을 제공합니다. 그러나 일부 전문가들은 프로세스를 최대한 활용하는 데 도움을 줄 수 있는 회계사를 데려오지 않으면 자신을 과소평가할 수 있다고 말합니다. ae0fcc31ae342fd3a1346ebb1f342fcb
'귀하의 상황에 따라, 미래를 준비할 수 있도록 세금 준비와 향후 세금 조언 모두에 대해 전문가에게 비용을 지불하는 것이 좋습니다'라고 말합니다. 로버트 패링턴 , 창립자 겸 CEO 대학 투자자 . '세무 소프트웨어는 어떤 유형의 세금 관련 조언도 제공하지 않습니다. 은퇴 계획을 극대화해야 하는지 아니면 지금 또는 나중에 값비싼 사업 품목을 구입해야 하는지와 같은 질문에 대한 답변은 세무 전문가가 가장 잘 답변합니다.'
회계사에게 비용을 지불하지 않음으로써 비용을 절약할 수 있다고 생각할 수도 있지만 이 전략은 결국 원가 계산 돈이 많으면 Croak에게 경고합니다.
'세무 소프트웨어는 인간 전문가처럼 귀하의 고유한 재무 상황을 이해할 수 없습니다. 또한 더 나은 재정적 결정을 내리는 데 도움이 되는 맞춤형 조언도 제공할 수 없습니다.'라고 그는 말합니다. '복잡한 세금 상황이 있는 경우 소프트웨어가 모든 요구 사항을 충족하지 못할 수 있습니다. 전문가의 조언이 없으면 중요한 공제 및 세액 공제 혜택을 놓치고 잠재적으로 비용이 발생할 수 있습니다.'
이 기사는 추가 항목, 사실 확인 및 사본 편집을 포함하도록 업데이트되었습니다.
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